El prestamista del sector privado RBL Bank anunció el sábado un crecimiento del 37 por ciento en las ganancias netas para el trimestre de marzo de 2023 a Rs 271 millones de rupias debido a menores provisiones.
Para todo el año fiscal 23, el banco registró una ganancia neta de Rs. 883 millones de rupias frente a una pérdida de Rs. 75 millones de rupias en el período del año pasado, que también vio un cambio de administración en la empresa luego de las acciones regulatorias.
En el trimestre finalizado el 31 de marzo, los ingresos por intereses netos básicos aumentaron un 7 % a 1.211 millones de rupias gracias a un aumento del 17 % en los anticipos y una expansión marginal en el margen de interés neto del 5,04 %.
El director gerente y director ejecutivo, R Subramaniakumar, explicó que el crecimiento de NII fue limitado porque, en el período del año pasado, tuvo que reconocer 72 millones de rupias de rupias pendientes en préstamos reestructurados en la línea de ingresos por intereses por recomendación de los auditores, lo que aumentó la base.
Excluyendo este rubro, dijo, el crecimiento del Instituto Nacional de Seguros hubiera llegado al 12 por ciento.
Otros ingresos crecieron un 32 por ciento a Rs 674 millones de rupias para el trimestre.
Dijo que el banco apunta a un crecimiento del 20 por ciento en los anticipos totales en el año fiscal 24, que se verá favorecido por un crecimiento del 22 por ciento logrado en los anticipos minoristas, y agregó que durante los próximos tres años, el componente minorista aumentará al 60 por ciento del 54 actual. por ciento.
Gran parte del crecimiento de los adelantos minoristas provendrá de adelantos garantizados, en lugar de adelantos no garantizados como las tarjetas de crédito, razón por la cual estaba bajo la lente regulatoria.
Subramaniakumar dijo que el banco tiene todos los productos necesarios, incluidos vivienda, préstamos contra la propiedad y préstamos para automóviles, en su paquete ahora, lo que ayudará a aumentar la proporción de anticipos garantizados.
Para el trimestre de marzo, los nuevos recibos totalizaron Rs 681 crore frente a Rs 619 crore en el mismo período del año anterior, pero Subramaniakumar dijo que el enfoque en las recuperaciones ayudó a limitar los deslizamientos netos.
El índice de activos improductivos totales mejoró a 3,37 por ciento desde 4,40 por ciento en el mismo período del año pasado y 3,61 por ciento al final del trimestre de diciembre anterior.
Obtuvo Rs 235 millones de rupias como provisiones para el trimestre, que fue un 41 por ciento más bajo, en comparación con el mismo período del año pasado, y fue un factor importante que ayudó al crecimiento de las ganancias.
Los costos crediticios llegaron al 1,49 por ciento durante todo el año fiscal y Subramaniakumar dijo que el banco apunta a una cifra entre el 1,5 y el 2 por ciento en el año fiscal 24.
Dijo que el banco se recuperó gracias al trabajo en equipo y la gestión, y la junta directiva del banco cumplió su misión de ayudar a la institución a alcanzar su verdadero potencial.
La suficiencia de capital general del banco era del 16,9 por ciento al 31 de marzo, con una reserva básica del 15,3 por ciento.
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